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Ein gutes Depot muss zu Ihnen passen – nicht zu irgendeinem Trend.

Ein Depot kann auf den ersten Blick gut aussehen und trotzdem Schwächen haben. Hohe Kosten, unnötige Überschneidungen, einseitige Risiken oder Anlagen, die nicht mehr zu Ihren heutigen Zielen passen, werden häufig erst sichtbar, wenn das gesamte Depot systematisch betrachtet wird. Deshalb prüfen wir nicht nur einzelne Fonds oder ETFs, sondern die Struktur Ihres gesamten Depots – und die Frage, ob sie zu Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer persönlichen Risikobereitschaft passt.

Kosten verstehen

Welche laufenden Kosten entstehen tatsächlich und welche Auswirkungen haben sie langfristig auf Ihre Geldanlage?

Wir machen die Kostenstruktur nachvollziehbar und prüfen, ob sie zur gewählten Anlagestrategie passt.

Risiken erkennen

Wie breit ist Ihr Vermögen wirklich gestreut und welche Risiken tragen Sie?

Auch mehrere Fonds oder ETFs bedeuten nicht automatisch eine gute Diversifikation. Entscheidend ist, wie die einzelnen Bausteine tatsächlich zusammenwirken.

Strategie prüfen

Passt die vorhandene Aufteilung zu Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren finanziellen Zielen?

Genau darauf kommt es langfristig an.

Auch bestehende Altersvorsorgeverträge gehören auf den Prüfstand.

Zu einer vollständigen Zweitmeinung gehören auf Wunsch auch bestehende Altersvorsorgeverträge. Dazu können beispielsweise Riester-Verträge, Basisrenten beziehungsweise Rürup-Verträge, private Rentenversicherungen, Lebensversicherungen und Fondspolicen gehören. Wir schauen uns an, welche Kosten entstehen, welche Garantien bestehen, wie flexibel der Vertrag ist und welche Rolle er in Ihrer gesamten Altersvorsorge und Ruhestandsplanung spielt. Dabei gilt auch hier: Ein alter Vertrag ist nicht automatisch schlecht – und ein neuer Vertrag nicht automatisch besser.

Riester & Rürup

Wir prüfen Förderung, Garantien, Kosten, Laufzeit und die Frage, welche Rolle der Vertrag in Ihrer heutigen Vorsorge noch spielen soll.

Lebens- & Rentenversicherungen

Wir betrachten vorhandenes Vertragsguthaben, Kosten, Garantien, Leistungen und Flexibilität und ordnen den Vertrag in Ihre gesamte Finanzplanung ein.

Fondspolicen & weitere Vorsorge

Auch fondsgebundene Verträge und weitere Vorsorgebausteine werden nicht isoliert betrachtet, sondern gemeinsam mit Depot, Vermögen und Ruhestandsplanung.

Wie gut ist Ihr Depot wirklich gegen Rückschläge gewappnet?

Viele Depots sehen in guten Börsenphasen solide aus. Entscheidend ist aber, wie sich Ihre Geldanlage verhält, wenn Märkte deutlich fallen, einzelne Regionen oder Branchen unter Druck geraten oder Sie gerade in einer schwierigen Marktphase auf Ihr Vermögen zugreifen müssen. Deshalb betrachten wir nicht nur mögliche Renditen, sondern auch Schwankungen, Verlustrisiken, Liquidität und die Frage, ob die Struktur auch in unruhigen Zeiten zu Ihnen passt.

Breite Streuung

Wir prüfen, ob Ihr Vermögen tatsächlich über unterschiedliche Märkte, Regionen und Risiken verteilt ist oder ob unbemerkte Schwerpunkte bestehen.

Liquidität im Blick behalten

Nicht jeder Teil Ihres Vermögens sollte starken Schwankungen ausgesetzt oder langfristig gebunden sein.

Wir schauen, welcher Betrag jederzeit verfügbar bleiben sollte und wie das zum restlichen Depot passt.

Ruhestand mitdenken

Je näher der Ruhestand rückt, desto wichtiger wird die Frage, wie das Depot später genutzt werden soll.

Dann geht es nicht nur um Wachstum, sondern auch um regelmäßige Entnahmen, Stabilität und die Frage, wie lange das Vermögen reichen soll.

Manchmal ist die beste Empfehlung: nichts verändern.

Eine unabhängige Zweitmeinung bedeutet nicht automatisch, dass ein bestehendes Depot umgebaut werden muss. Wenn Kosten, Risiko, Streuung und Strategie zu Ihrer persönlichen Situation passen, kann die richtige Entscheidung auch sein, die bestehende Struktur beizubehalten. Entscheidend ist nicht, möglichst viel zu verändern. Entscheidend ist, dass Sie verstehen, warum Ihr Depot so aufgebaut ist und ob es weiterhin zu Ihren Zielen passt.

Sie möchten wissen, ob Ihr bestehendes Depot wirklich zu Ihren Zielen passt?

Im Depotcheck betrachten wir Kosten, Risiken, Streuung und die gesamte Struktur Ihrer Geldanlage und geben Ihnen eine unabhängige und verständliche Zweitmeinung.

Danach wissen Sie, ob Handlungsbedarf besteht – oder ob Sie Ihr Depot guten Gewissens so weiterführen können.

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