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Eine größere Summe muss nicht sofort investiert werden.
Eine Erbschaft, der Verkauf einer Immobilie, eine Abfindung, ein Lottogewinn oder eine andere größere Auszahlung verändert die finanzielle Situation oft auf einen Schlag. Dann stellt sich schnell die Frage: Was soll mit dem Geld passieren? Gemeinsam klären wir, welcher Teil verfügbar bleiben sollte, welcher langfristig investiert werden kann und wie sich die Summe sinnvoll in Ihre gesamte Vermögens- und Ruhestandsplanung einfügt.
Nicht jeder Euro muss dasselbe leisten.
Eine größere Geldsumme sollte nicht einfach als ein einziger Betrag betrachtet werden. Ein Teil kann als Liquiditätsreserve jederzeit verfügbar bleiben. Ein anderer Teil kann langfristig investiert werden. Und möglicherweise soll ein Teil des Vermögens später regelmäßiges Einkommen liefern. Wie diese Aufteilung sinnvoll aussieht, hängt von Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer gesamten finanziellen Situation ab.
Nicht automatisch behalten – aber auch nicht vorschnell verkaufen.
Zu einer Erbschaft gehören häufig nicht nur Geldbeträge, sondern auch bestehende Depots, Fonds, Versicherungen oder andere Vermögenswerte. Dann sollte zunächst geprüft werden, was bereits vorhanden ist: Wie ist das Vermögen aufgeteilt? Welche Kosten entstehen? Welche Risiken bestehen? Und passt die vorhandene Struktur überhaupt zu Ihren eigenen Zielen? Nicht jede geerbte Anlage muss verändert werden. Genauso wenig sollte sie allein deshalb behalten werden, weil sie schon viele Jahre besteht. Entscheidend ist, das vorhandene Vermögen neu aus Ihrer persönlichen Situation heraus zu beurteilen.
Wenn plötzlich ein größerer Geldbetrag zur Verfügung steht, muss nicht sofort entschieden werden.
Ob Erbschaft, Immobilienverkauf, Abfindung oder Lottogewinn: Zuerst klären wir Ihre Ziele, die notwendige Liquidität und welche Rolle das Geld in Ihrer gesamten Finanzplanung spielen soll.
Erst danach geht es darum, wie das Vermögen sinnvoll investiert werden kann.